In de ODV-robot wordt op de dag nauwkeurig een ODV-saldo, rentelast en ODV-uitkering berekend. Als je hiervan uit bent gegaan bij de berekeningen, hoef je geen aanpassingen door te voeren in de ODV-adviesdossiers.
Echter, de belastingdienst heeft op 14-11-2019 in het aangepaste Vraag & Antwoord 17-029, uitsluitend voor de uitkeringsperiode toegestaan om de uitkeringsperiode af te ronden op maand of jaar nauwkeurig zowel naar boven als naar beneden. Voor reeds op 14-11-2019 lopende ODV-uitkeringen, was afronding alleen vanaf de volgende uitkeringsverjaardag mogelijk.
Adviseurs hebben dit in de ODV-robot bewerkstelligd, door de geboortedatum van de gerechtigde op de eerste dag van de maand, of van het jaar te zetten. Daarmee werd de uitkeringsperiode op hele maanden of jaren afgerond. De geboortedatum werd niet afgedrukt of geëxporteerd, dus was dit een eenvoudige en efficiënte oplossing.
Klant CRM
Omdat je inmiddels meer dan alleen ODV-berekeningen kunt maken binnen Akkermans FinteQX, is het Klant CRM geïntroduceerd. In het Klant CRM worden de klant-, partner- en kindgegevens centraal beheerd, zodat je klantgegevens eenvoudig kunt koppelen aan ieder adviesdossier dat je aanmaakt.
Heb je de geboortedata in de ODV-robot aangepast conform bovenstaande omschrijving, dan staat er een fictieve geboortedatum in het Klant CRM en niet de werkelijke. Daarom is het van essentieel belang de juiste geboortedatum vast te leggen.
Na het aanpassen van de geboortedata, dien je een herberekening uit te voeren door in het dossier op ‘Berekenen’ te klikken. De ODV-uitkeringen worden dan automatisch vanaf de juiste ingangsdatum berekend (bijvoorbeeld 15-8 in plaats van 1-8).
Volg onderstaande stappen voor het aanpassen van de geboortedatum:
- Open een adviesdossier en klik op het tabblad Start
- Klik op Bewerken in het onderdeel Klant CRM
- Pas de geboortedatum van de klant en/of de partner (zie artikel Berekeningen voor zowel de klant als de partner) aan en klik op Opslaan
- Klik op het tabblad Advies en daarna op berekenen
- Sla het dossier op en sluit het dossier af
Per de eerste van de maand rekenen
Je kunt overigens nog steeds per eerste van de maand rekenen als je dat wilt. Daarvoor moet je echter 3 aanpassingen doorvoeren:
- Pas de geboortedatum van de klant en/of partner aan volgens bovenstaande stappen
- Beantwoord de vraag “Afwijkende ingangsdatum uitkeringen” met “Ja” en geef de gewenste ingangsdatum per de eerste van de maand op
- Geef bij de “Afronding duur uitkering” aan hoe je de uitkeringsperiode wenst af te ronden
| Let op: wanneer je kiest voor afronding in jaren of maanden naar boven of naar beneden, heeft dat tot gevolg dat de uitkeringsduur langer respectievelijk korter wordt. De ODV-uitkering wordt hierdoor lager respectievelijk hoger (ook al is dat marginaal). |
Samenvattend
Er zijn er 2 mogelijkheden voor je ODV-dossier:
- Je hebt een dossier dat op de dag nauwkeurig dient te rekenen. Dan hoef je géén aanpassingen door te voeren. Ook de geboortedatum zal goed ingesteld staan
- Je hebt dossiers met een fictieve geboortedatum. Dan moet je de volgende aanpassingen doorvoeren:
- Pas de fictieve geboortedatum conforme bovenstaande stappen aan, zodat andere type adviesdossiers rekenen met de juiste geboortedatum.
- Controleer of bij de vraag “Afwijkende ingangsdatum” met “Ja” is beantwoord en geef bij de vraag “Ingangsdatum ODV-uitkeringen” de gewenste ingangsdatum per de eerste van de maand op
- Geef bij de vraag “Afronding duur uitkering” de gewenste afronding van de uitkeringsduur op
| Belangrijk: Als je de fictieve geboortedatum niet vervangt door de werkelijke geboortedatum, dan wordt die fictieve geboortedatum voor alle nieuwe type adviesdossiers en dus voor alle soorten berekeningen als uitgangspunt genomen. |