Robotiseren jaarlijkse berekeningen

Jaarlijkse pensioenberekeningen zijn uitstekend te robotiseren. Dit betekent dat de berekeningen voor de waardering én de verloning ieder jaar volledig geautomatiseerd uitgevoerd worden. Automatische berichten informeren je over de voortgang en met speciale exports download je alle relevante berekeningsresultaten voor een efficiënte verwerking ten behoeve van de verloning of de jaarrekening. Het robotiseren van berekeningen biedt je gemak, je bespaart tot 90% aan tijd, je verhoogt de marge op adviesdeclaraties én je maakt uren vrij die je in kunt zetten voor andere declarabele werkzaamheden.

Dit klinkt natuurlijk aantrekkelijk. Maar als adviseur wil je wel graag grip op je berekeningen houden. Het gaat tenslotte om grote belangen. Gelukkig staat de software van FinteQX al jarenlang garant voor kwalitatief hoogwaardige berekeningen. En dat is niet anders bij robotiseren.

Er is namelijk reken technisch géén enkel verschil tussen een dossier dat handmatig berekend wordt en een dossier dat gerobotiseerd berekend wordt. Je mag er dus ook bij robotiseren op vertrouwen dat de berekeningen 100% juist zijn. Het enige verschil is, dat bij robotiseren alle handmatige handelingen volledig geautomatiseerd worden uitgevoerd en dat je jaarlijks tot 90% aan tijd bespaart.

Robotiseren, wat is dat eigenlijk

Onderstaand hebben we puntsgewijs de belangrijkste functionaliteit en voordelen met betrekking tot robotiseren op een rij gezet. Aan het robotiseren is overigens wel een aanvullende investering gekoppeld. Meer hierover onderaan het artikel.

100% Grip op input en resultaten

Een van de belangrijkste aspecten van robotiseren van adviesberekeningen is dat je 100% grip op de input en de resultaten houdt. Daarom heb je bij het robotiseren op ieder gewenst moment inzage in de uitgangspunten van de berekeningen, kun je de berekeningen op ieder gewenst moment aanpassen en altijd controleren op juistheid. Kortom, je behoudt exact dezelfde grip als bij handmatige berekeningen, maar dan met de voordelen van robotiseren.

Gemak, ontzorging, besparing van tijd en borging van kennis 

De BMW-robot en ODV-robot zijn er volledig op gericht om het jou zo gemakkelijk mogelijk te maken, zonder in te boeten aan kwaliteit en juistheid van de berekeningen. Naast dit gemak en volledige ontzorging realiseert het robotiseren van berekeningen tot 90% tijdsbesparing. Wat al snel op kan lopen tot een jaarlijkse tijdbesparing van 25 minuten per dossier. Je verhoogt hiermee niet alleen je marge, maar je kunt de nieuw beschikbare tijd ook inzetten voor andere declarabele werkzaamheden. Daarnaast leg je door dossiers te robotiseren ook de kennis van het dossier vast, hetgeen een perfecte borging biedt. Er gaat immers niets van de in het dossier aanwezige kennis verloren.

Niet alleen Pensioendossiers robotiseren

Het robotiseren beperkt zich overigens niet alleen tot de type berekening: Waardering van Pensioen. Je kunt ook ODV-, (Gerichte) Lijfrente- en Stamrechtberekeningen robotiseren. Lees voor meer informatie verder in het artikel Type berekening.    

Meerdere methodieken van robotiseren

Omdat geen enkel dossier hetzelfde is, kun je per dossier de functie Robotiseren activeren en de methodiek van robotiseren instellen. Zo kun je robotiseren op basis van de meest actuele grondslagen die wij jaarlijks voor je onderhouden, maar kun je ook kiezen voor robotiseren op basis van aangepaste grondslagen.

Lees verder in het artikel Methodes & Werking robotiseren.

Automatische overgang van uitstel naar uitkeringsfase

Ook bij de overgang van de uitstel- naar de uitkeringsfase wordt je gemak geboden. De robot verzorgt namelijk automatisch de overgang van de ene naar de andere fase. Adviessignalen hebben je dan al geïnformeerd dat deze overgang aanstaande was. Een nieuw adviessignaal informeert je dat de overgang heeft plaatsgevonden en dat de robot is overgeschakeld naar het (voortaan) berekenen van de uitkeringsbedragen. Kan er geen automatische overgang plaatsvinden, zoals bij de overgang van een gerichte lijfrente naar een zuivere lijfrente, dan word je binnen de adviessignalen geadviseerd om een vervolgdossier aan te maken.

Automatische adviessignalen

Op basis van de beschikbare data binnen de adviesdossiers, worden er geautomatiseerd adviessignalen gegenereerd die je informeren over belangrijke adviesmomenten. 

Naast de signalen voor de automatische overgang, beschikt de robotisering over nog veel meer signalen. Zoals signalen voor naderende einddata, naderende ingangsdata, naderende AOW-leeftijd, naderende pensioenleeftijd, naderend einde van wettelijke termijnen en andere belangrijke adviesmomenten. Lees verder in het artikel Adviessignalen.

Adviestrail

Met functie Next worden bij het robotiseren automatisch vervolgdossiers aangemaakt, waarin de nieuwe berekeningen worden uitgevoerd. Zo wordt een volledige adviestrail opgebouwd en kan eenvoudig worden teruggekeken in historische dossiers. Inclusief bijbehorende rapporten en signalen. Er gaat dus geen kennis uit het dossier verloren! Lees verder in het artikel Next.

Downloads berekeningsresultaten en rapporten

Hoewel tijdsbesteding voor het verwerken van de berekeningsresultaten over het algemeen wordt toegekend aan de jaarrekening en/of de verloning, kan ook daarop veel tijd bespaard worden. Tijdens de Robot-run worden namelijk alle relevante berekeningsresultaten toegevoegd aan handige Excel overzichten voor een vlotte verwerking van de resultaten. Uiteraard worden tijdens de Robot-run ook de rapporten gegenereerd, die je indien gewenst per stuk of in bulk kunt downloaden. Lees verder in het artikel Downloads Berekeningsresultaten & Rapporten.

Robotiseren stopzetten bij einde looptijd

Om te voorkomen dat vergeten wordt om aan het einde van de looptijd bij gerobotiseerde-dossiers de robotisering te deactiveren, wordt dit automatisch uitgevoerd tijdens de Robot-run. Dit betekent dat aan de hand van speciale checks wordt gecontroleerd of de robotisering uitgezet dient te worden. Hiervan word je op de hoogte gesteld via de Adviessignalen, waarin eventuele vervolgacties voor het betreffende dossier zijn opgenomen.

API

Wil je tenslotte over de volledige breedte tijdsparing doorvoeren of de Adviessignalen koppelen aan eigen systemen, dan kun je een koppeling maken via onze API. Met de API heb je de mogelijkheid om klantgegevens te koppelen, berekeningsresultaten in te lezen, adviessignalen op te halen en rapporten weg te schrijven naar je eigen digitale archieven.

Aanvullende investering

Op het robotiseren van Smart Adviesdossiers is de volgende aanvullende investering van toepassing.    

Echter, hierop is een korting van toepassing die kan oplopen tot 20%! En wel op basis van onderstaande staffel:

De kortingen hebben betrekking op alle aangemaakte dossiers, vanaf het moment dat deze gefactureerd worden. Dus zodra het aantal dossiers in een bepaalde schaal valt en je overgaat naar een andere korting, zal deze nieuwe korting vanaf de eerstvolgende facturering van een dossier, automatisch in mindering worden gebracht.