Binnen ongeveer 10% tot 15% van alle adviesdossiers die worden aangemaakt, is ervoor gekozen om ook berekeningen ten behoeve van de levenspartner te kunnen maken. Bijvoorbeeld omdat de levenspartner - net als de klant - als aandeelhouder een pensioen-, lijfrente- of ODV-voorziening in eigen beheer bezit.
Omdat de klant en de levenspartner tot hetzelfde huishouden behoren, wil je voorkomen dat je twee klantdossiers dient aan te leggen om voor beiden berekeningen te kunnen maken. Om die reden kun je in een klantdossier binnen het Klant CRM aangeven voor wie er berekeningen gemaakt moeten kunnen worden. Op basis van deze optie, word je bij het invullen van de gegevens gevraagd voor wie de berekening bestemd is.
Voorbeeld
Stel, er is een klantdossier aangemaakt, waarin is vastgelegd dat Jan Demo de klant is. Hilde Demo is zijn levenspartner. In het klantdossier is tevens de vraag 'Voor wie dienen er berekeningen gemaakt te kunnen worden', beantwoord met 'Voor zowel de klant als de partner'.
Op basis van deze optie, wordt bij het starten van een nieuw adviesdossier - waarbij de het bedrijf van Jan Demo als klant wordt geselecteerd -, de vraag gesteld voor wie het adviesdossier aangemaakt wordt. Zie onderstaande afbeelding.
In bovenstaande afbeelding staat de partner geselecteerd (let op: de default waarde is klant). Dit wordt verduidelijkt door aan te tonen voor wie de berekening is (zie blauwe balk). Voor dit adviesdossier wordt in de berekening dus uitgegaan van de gegevens van de levenspartner. Selecteer je de klant, dan wordt er logischerwijs uitgegaan van de gegevens van de klant.
Door in dit voorbeeld te kiezen voor de levenspartner, zijn de partnergegevens omgewisseld met die van de klant. Voor alle duidelijkheid zijn omgewisselde gegevens gemarkeerd met een oranje bolletje. Het betreft de volgende gegevens:
- Klantnaam
- Geboortedatum
- Geslacht
In onderstaande afbeelding kun je zien dat de betreffende gegevens van de partner nu in het onderdeel Klant zichtbaar zijn. In de berekening wordt nu dus uitgegaan van de gegevens van de partner.
De systematiek is bovendien zodanig opgezet, dat afhankelijk voor wie je de berekening maakt, automatisch de juiste persoon als partner ingevuld wordt. Met andere woorden:
- Is de klant de hoofdgerechtigde, dan is de partner de partner in de berekening
- Is de partner de hoofdgerechtigde, dan is de klant de partner in de berekening
Op het moment dat je bij het starten van een nieuw dossier hebt aangegeven voor wie de berekening bestemd is, kun je dit niet meer wijzigingen nadat je het dossier daadwerkelijk hebt aangemaakt.
| Belangrijk Er wordt bij het automatisch selecteren van de partner, altijd uitgegaan van de partner met de status Huidig. Meer hierover in het artikel Klantdossiers en dan met name het onderdeel: Meerdere partners en kinderen. |
Klant CRM
Niet alleen in het adviesdossier en in het klantdossier kun je zien voor wie er gerekend kan worden. Ook op de overzichtspagina van het Klant CRM is hier aandacht aanbesteed. In de kolom 'Rekenen met' kun je namelijk zien wat de instelling in het klantdossier is. 'Klant, Partner' betekent dat er zowel voor de klant als de partner gerekend kan worden. 'Klant' betekent dat er alleen voor de klant gerekend kan worden.
Hoe wordt er met kinderen omgegaan?
De in het klantdossier opgegeven kinderen behoren bij zowel de klant als de partner. Dus ongeacht voor wie je de berekening maakt, wordt er altijd uitgegaan van dezelfde kinderen wanneer je wilt rekenen met kinderen.
Wat indien de levenspartner geen gerechtigde meer is?
Op het moment dat de vraag 'Voor wie dienen er berekeningen gemaakt te kunnen worden' wordt aangepast van 'Voor zowel de klant als de partner' naar 'Voor alleen de klant', stoppen in principe de berekeningen. Je kunt er dan voor opteren om de betreffende Smart Adviesdossiers te archiveren. Daarna tellen de dossiers niet meer mee in de aantallen actieve dossiers. Daarnaast worden de dossiers niet meer gerobotiseerd wanneer deze functie binnen het dossier geactiveerd is.