Binnen ongeveer 10% tot 15% van alle adviesdossiers die worden aangemaakt, is ervoor gekozen om ook berekeningen ten behoeve van de levenspartner te kunnen maken. Bijvoorbeeld omdat de levenspartner - net als de klant - als aandeelhouder een pensioen-, lijfrente- of ODV-voorziening in eigen beheer bezit.
Omdat de klant en de levenspartner tot hetzelfde huishouden behoren, wil je voorkomen dat je twee Relaties dient aan te maken om voor beiden berekeningen te kunnen maken. Om die reden kun je in een Adviesdossier binnen het Klantdashboard aangeven voor wie berekeningen gemaakt moeten kunnen worden. Alleen voor de Klant of voor zowel de Klant als de Partner.
Voorbeeld
Stel, er is een klantdossier aangemaakt, waarin is vastgelegd dat Jan Demo de klant is. Hilde Demo is zijn levenspartner. In het klantdossier is tevens de vraag 'Voor wie dienen er berekeningen gemaakt te kunnen worden', beantwoord met 'Voor zowel de klant als de partner'.
Op basis van deze optie, wordt bij het starten van een nieuw adviesdossier - waarbij de het bedrijf van Jan Demo als klant wordt geselecteerd -, de vraag gesteld voor wie het adviesdossier aangemaakt wordt. Zie onderstaande afbeelding.
In bovenstaande afbeelding staat de partner geselecteerd (let op: de default waarde is klant). Voor dit adviesdossier wordt in de berekening dus uitgegaan van de gegevens van Hilde Demo. Indien de partnergegevens relevant zijn voor het door jou geselecteerde type berekening, wordt Jan Demo ook automatisch te selecteren als partner in het betreffende Adviesdossier. Selecteer je Jan Demo, dan wordt er logischerwijs uitgegaan van de gegevens van de klant.
Door in dit voorbeeld te kiezen voor de levenspartner, zijn de partnergegevens omgewisseld met die van de klant. Wanneer je het Adviesdossier opent zie je de naam en geboortedatum van de partner. In dit voorbeeld dus Hilde Demo. Het Adviesdossier is wel nog gekoppeld aan Jan Demo. Hij blijft inmiddels de klant. Zo kan je via het Relaties Overzicht het Adviesdossier van Hilde Demo zien bij Jan Demo. Ook de Adviesdossiers van Jan zelf zullen hier te zien zijn.
De systematiek is bovendien zodanig opgezet, dat afhankelijk voor wie je de berekening maakt, automatisch de juiste persoon als partner ingevuld wordt. Met andere woorden:
- Is de klant de hoofdgerechtigde, dan is de partner de partner in de berekening
- Is de partner de hoofdgerechtigde, dan is de klant de partner in de berekening
Op het moment dat je bij het starten van een nieuw dossier hebt aangegeven voor wie de berekening bestemd is, kun je dit niet meer wijzigingen nadat je het dossier daadwerkelijk hebt aangemaakt.
| Belangrijk Er wordt bij het automatisch selecteren van de partner, altijd uitgegaan van de partner met de status Huidig. Meer hierover in het artikel dossiers direct aan relaties koppelen en dan met name het onderdeel: Meerdere partners en kinderen. |
Klantdashboard
Niet alleen in het adviesdossier en in het klantdossier kun je zien voor wie er gerekend kan worden. Ook op de Klant detailpagina is hier aandacht aan besteed. Klik je daar op het icoon om de kaart met de naam van de klant, dan kun je onder Relatie 'Voor wie dienen er berekeningen gemaakt te kunnen worden' aanpassen. Hier kan de keuze gemaakt worden tussen 'Voor alleen de klant' of 'Voor zowel de klant als partner'. Om berekeningen te kunnen maken voor de partner dient de tweede optie te zijn geselecteerd.
Hoe wordt er met kinderen omgegaan?
De in het klantdossier opgegeven kinderen behoren bij zowel de klant als de partner. Dus ongeacht voor wie je de berekening maakt, wordt er altijd uitgegaan van dezelfde kinderen wanneer je wilt rekenen met kinderen.
Wat indien de levenspartner geen gerechtigde meer is?
Op het moment dat de vraag 'Voor wie dienen er berekeningen gemaakt te kunnen worden' wordt aangepast van 'Voor zowel de klant als de partner' naar 'Voor alleen de klant', stoppen in principe de berekeningen. Je kunt er dan voor opteren om de betreffende Smart Adviesdossiers te archiveren. Daarna tellen de dossiers niet meer mee in de aantallen actieve dossiers. Daarnaast worden de dossiers niet meer gerobotiseerd wanneer deze functie binnen het dossier geactiveerd is.